一文教你看懂跨境电商卖家反洗钱常识-ESG跨境

洗钱这个词听起来很熟习，当我们接到这样的电话时，我们都会毫不迟疑地挂掉电话，但很少有人知道洗钱到底是什么。由于大多数人没有深刻的认识，所以我们有必要为大家做一下科普。

简而言之，洗钱是一个使非法收入合法化的进程，因为大批资金的应用或储蓄将引起人们的注意，而且很容易裸露出来。

因此，洗钱从一开端就成为犯法分子开展犯法运动的温床，他们将贩毒、抢劫、走私甚至贩卖人口所得转化为合法收入，然后应用这些资金扩展组织，持续进行更加猖狂的犯法运动，严重伤害社会稳固和经济秩序。

但洗钱与我们的跨境卖家有什么关系？

那是因为在电子商务发展的初期，有许多犯法分子针对电子商务一般都是小交易，而且起源很难追溯到洗钱运动的特色，特殊是跨境电子商务的发展，使得资金起源更难追溯，跨境洗钱的可能性更大。

因此，为防止清洗黑钱运动在跨境平台上滋长，跨境电子商贸平台亦已采用一系列办法，确保该平台的安全和尺度化。

KYC审计是亚马逊平台上最主要的反洗钱工具。

KYC是KnowYourCustomer的缩写，译为"懂得您的客户"。所谓KYC政策最初是指增强对账户持有人的检讨，请求金融机构实行账户实名制，懂得账户的实际主计人和交易的实际受益人，并充足懂得客户的身份和永久地址等。KYC政策是反洗钱和防止腐烂的基本。

亚马逊的KYC审计是一项责任，即依照监管机构的请求，审核在平台上开设门店的卖家的身份。

虽然亚马逊卖家是老实经营的，但总会有一些卖家无意中踩上"坑"，导致KYC审计涉嫌洗钱，审计失败，造成严重效果。

那么，卖家在经营进程中须要注意什么能力避免这些"坑"呢？

1. 供给注册帐户的真实信息

2. 避免账户关联

3. 坚决不刷单

4. 选择安全可靠的托收帐户

最主要的是，选择一个安全可靠的收款账户，因为托收公司作为一家金融机构，具有丰硕的反洗钱经验和较强的风险掌握才能，我们在注册账户时也会进行KYC审计，这相当于赞助我们进行"扫雷"，然后遇到亚马逊的KYC审计一点也不怕。

特别声明：以上文章内容仅代表作者本人观点，不代表ESG跨境电商观点或立场。如有关于作品内容、版权或其它问题请于作品发表后的30日内与ESG跨境电商联系。