一文教你看懂跨境电商卖家反洗钱常识-ESG跨境

洗钱这个词听起来很熟习，当我们接到这样的电话时，我们都会毫不迟疑地挂掉电话，但很少有人知道洗钱到底是什么。由于大多数人没有深刻的认识，所以我们有必要为大家做一下科普。

简而言之，洗钱是一个使非法收入合法化的流程，因为大批资金的应用或储蓄将引起人们的注意，而且很容易裸露出来。

因此，洗钱从一开端就成为犯法分子开展犯法活动的温床，他们将贩毒、抢劫、走私甚至贩卖人口所得转化为合法收入，然后利用这些资金扩展组织，持续进行更加猖狂的犯法活动，严重伤害社会稳固和经济秩序。

但洗钱与我们的跨境卖家有什么关系？

那是因为在电子商务发展的初期，有许多犯法分子针对电子商务一般都是小交易，而且来自很难追溯到洗钱活动的特征，特殊是跨境电子商务的发展，使得资金来自更难追溯，跨境洗钱的可能性更大。

因此，为防止清洗黑钱活动在跨境平台上滋长，跨境电子商贸平台亦已采用一系列办法，确保该平台的安全和准则化。

KYC审计是亚马逊平台上更关键的反洗钱工具。

KYC是KnowYourCustomer的缩写，译为了解您的客户。所谓KYC政策更初是指增强对账户持有人的检讨，要求金融机构实行账户实名制，了解账户的实际主计人和交易的实际受益人，并充足了解客户的身份和永久地址等。KYC政策是反洗钱和防止腐烂的基本。

亚马逊的KYC审计是一项责任，即依照监管机构的要求，审核在平台上开设门店的卖家的身份。

虽然亚马逊卖家是老实经营的，但总会有一些卖家无意中踩上坑，导致KYC审计涉嫌洗钱，审计失败，造成严重后果。

那么，卖家在经营流程中需要注意什么能力避免这些坑呢？

提供注册帐户的真实信息

避免账户关联

坚决不刷单

选择安全可靠的托收帐户

更关键的是，选择一个安全可靠的收款账户，因为托收公司作为一家金融机构，具有厚实的反洗钱经验和较强的风险控制才能，我们在注册账户时也会进行KYC审计，这相当于帮助我们进行扫雷，然后遇到亚马逊的KYC审计一点也不怕。

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